?

Log in

No account? Create an account
Ющук Евгений Леонидович

Декабрь 2018

Вс Пн Вт Ср Чт Пт Сб
      1
2345678
9101112131415
16171819202122
23242526272829
3031     

Конкурентная разведка (Competitive Intelligence)

Теги блога "Конкурентная разведка"

Разработано LiveJournal.com
Ющук Евгений Леонидович

Под рейдерским ударом: как компании рискуют потерять свои деньги

Поддельные иски, сговор нотариусов и судебных приставов с мошенниками, подставные директора банков. Какие механизмы используют злоумышленники и как защитить свой бизнес?

Московская компания столкнулась с многочисленными атаками на свой банковский счет. Несанкционированная смена гендиректора, решения Третейских судов по несуществующим займам, взыскание денег приставами, требования вернуть фиктивные долги по зарплатам людям, которые в компании никогда не работали — это лишь часть схем, с которыми столкнулась компания за два месяца. Как мошенники используют эти и другие механизмы для кражи средств со счетов компании?

В начале апреля гендиректору Специализированной консалтинговой компании Дмитрию Филиппову позвонили из «Локо-Банка», где был открыт счет юрлица, и сказали, что пришел новый директор и меняет карточку образцов подписей. Менеджер хотел проверить, все ли в порядке. Для владельцев компании это стало неожиданностью. Оперативный приезд в банк помог задержать лжедиректора. Оказалось, что за два дня до этого в компании произошла смена директора, о которой владельцы ничего не знали. У лжедиректора с собой были учредительные документы на компанию с поддельной подписью учредителя, печать организации, нотариально заверенные копии документов.

Задержанный был немногословен, сказал, что документы ему передали в метро, но кто за этим стоит, он не знает. Как оказалось, на тот момент он уже успел получить доступ к другому счету компании в Сбербанке. Позже на него завели уголовное дело. Но это не остановило тех, кто хотел завладеть средствами компании. Далее последовательно на компанию подавались сфабрикованные иски в Арбитражный суд от юрлиц, с которыми ранее никаких сделок не было. Еще дважды неизвестные сменили гендиректора. В какой-то момент злоумышленникам удалось ограничить доступ к интернет-банку, для этого они перевыпустили SIM-карту, говорит гендиректор Специализированной консалтинговой компании Дмитрий Филиппов:

Дмитрий Филиппов
гендиректор Специализированной консалтинговой компании
«Масштаб очень серьезный, с учетом того, что директоров меняют на мах, получают сведения из банков об остатках, получают сведения из налоговой по счетам. Умеют блокировать SIM-карты, фабрикуют решения. И везде участвуют конкретные физические лица. Общий список подставных лиц зашкаливает — больше 20 лиц. Конечно, говорить о том, что это какой-то частный случай, не приходится. Это организованная группа, которая действует системно. Мы начали разбираться в этой ситуации, смотреть, где эти подставные лица еще участвовали, и обнаружили, что данные физические лица точно так же поменяли директоров в других компаниях».

Пострадавшим удалось собрать информацию об организаторах, где и как они взаимодействуют с госорганами и другими компаниями, какие статьи нарушают, эту информацию передали в правоохранительные органы. Но дело буксует.

Список компаний, которые столкнулись с похожей проблемой, можно перечислять до утра, говорят юристы. Новые рейдеры подкованы. Например, есть такой документ — исполнительная надпись нотариуса. Он позволяет без суда объявлять одно лицо должником другому. Конечно, по закону есть определенная процедуры его выдачи. Условия его использования должны быть прописаны в договоре, который заверяет нотариус, и только он потом может выписать эту исполнительную надпись. Она имеет силу исполнительного листа для банка.

Илья Гатикоев
адвокат
«Два нотариуса, с которыми мы столкнулись: Салтиев из города Малгобека и Алиева из Махачкалы, — соседи практически. Они выдали такие две исполнительные надписи: одна на 30 млн рублей, другая на 25 млн рублей, и обозначили, что мои клиенты должны каким-то людям вот эти суммы. Судебные приставы Республики Ингушетия приняли эти исполнительные листы к исполнению и исполнили, забрали деньги, перечислили на депозит, и чуть не перечислили взыскателям. Мы смогли это предотвратить. Вот схема, в которой задействованы нотариус, судебный пристав и какие-то рейдеры, подставные лица и прочие».

Основная задача мошенников — забрать деньги быстро, в течение двух-трех дней, чтобы владелец не успел ничего сделать. Если жертва пойдет правовым путем, то потом сможет доказать, что не было никакого займа. Но деньги уже ушли, и взыскать их обратно не с кого. Ведь по факту получатель денег — подставное лицо, у которого ничего нет.

Защититься от таких рисков поможет постоянное наблюдение за сведениями о собственной компании или группе юрлиц. Не стоит забывать, что бизнес несет и такие риски.

https://www.bfm.ru/news/386594

Подписаться на Telegram канал yushchuk

Comments